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深圳市千百順投資咨詢有限公司
 
如何做盡職調(diào)查時(shí) 成立開曼私募股權(quán)基金KYC
更新時(shí)間：2022-08-17 14:34:40

什么是KYC盡職調(diào)查？

KYC的英文全名是Know Your Customer，字面意思是：了解你的客戶。這個(gè)說法聽起來有點(diǎn)冗長，所以通常簡化為“客戶盡力了”。其內(nèi)在含義是指預(yù)防、發(fā)現(xiàn)和報(bào)告洗錢的一系列程序。目前，幾乎所有國家和地區(qū)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)都要求KYC從事與金融和投資業(yè)務(wù)相關(guān)的工作。

私募基金運(yùn)作為什么會(huì)有洗錢風(fēng)險(xiǎn)？

1.如果投資者的資金來源沒有被KYC查出，投入該基金的資金可能是來歷不明的“黑錢”。

2.基金以投資者的資金進(jìn)行合法投資，項(xiàng)目退出后進(jìn)行利潤分配，將投資者的相關(guān)部分返還給投資者，因此投資者從基金獲得合法的投資收益。

3.這樣，用“黑錢”投資基金的投資者，利用基金投資將自己的非法收入“清洗”成合法收入，他們的“洗錢”過程就完成了。

曼凱斯富KYC

普通合伙人在基金層面全面負(fù)責(zé)KYC，具體工作可以委托給基金管理人。開曼基金的KYC工作主要集中在基金認(rèn)購階段，基金管理人對每個(gè)投資人的資金來源進(jìn)行審查，確認(rèn)后才能接受投資人的投資。

因?yàn)樗侥蓟鹗恰胺忾]”的，投資者一旦“加入”，成為基金的有限合伙人(LP)，就不能在基金的生命周期內(nèi)無故退出，甚至非法獲得的“黑錢”也會(huì)被“套牢”。因此，每個(gè)投資者的資金來源都要經(jīng)過KYC的審查和確認(rèn)，才能被基金接受。這樣，KYC的工作應(yīng)該在基金認(rèn)購期間開始，在基金交付之前完成。

如何啟動(dòng)私募基金做KYC

LP/GP結(jié)構(gòu)的私募股權(quán)基金KYC的主要工作包括以下四個(gè)方面：

1.投資者/實(shí)體的識(shí)別：投資實(shí)體和中間實(shí)體是否真的存在？

2.投資者/實(shí)體的控制：誰是實(shí)際控制者/管理者？它需要滲透到實(shí)際的控制者/主管。

3.最終受益人：誰將獲得利潤分配？在投資實(shí)體中擁有10%或以上股權(quán)的所有持有人/股東。

4.資金來源確認(rèn)：原始資金從哪里來？對企業(yè)收入和個(gè)人收入來源有不同的要求。

雖然根據(jù)投資主體的不同類型，需要提供的具體文件會(huì)有所不同，但KYC的主要目的是對上述四個(gè)方面進(jìn)行澄清和確認(rèn)。

私募股權(quán)基金的設(shè)立過程

1.投資項(xiàng)目的選擇和調(diào)查；

2.選擇基金管理人和基金管理人；

3.請當(dāng)?shù)爻峙祁檰枌懛晌募?，注冊成立基金?

4.設(shè)立現(xiàn)金賬戶和投資賬戶；

5.投資者投資現(xiàn)金賬戶；

6.基金管理人對KYC進(jìn)行盡職調(diào)查；

7.基金經(jīng)理發(fā)出指令，允許基金經(jīng)理將資金轉(zhuǎn)入投資賬戶；

8.經(jīng)紀(jì)人運(yùn)營；

9.資金管理，包括行政、會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、資產(chǎn)凈值計(jì)算等。一般按月或按季度。