辦公室安全和服務(wù)
1.有效監(jiān)督和節(jié)省時(shí)間
擁有一個(gè)高效的家族辦公室，可以通過授權(quán)管理和執(zhí)行活動(dòng)以及簡化監(jiān)管來節(jié)省大量時(shí)間。家庭可以設(shè)計(jì)一個(gè)有效的監(jiān)督結(jié)構(gòu)和過程，使每個(gè)家庭成員承擔(dān)自己的戰(zhàn)略監(jiān)督角色。
2.充分的知情權(quán)
擁有家族辦公室的家族表示，他們的家族成員更了解家族企業(yè)的商業(yè)、投資、慈善和其他領(lǐng)域。辦公室是信息收集的中心，定期向家庭所有者和更廣泛的家庭報(bào)告。這提高了家庭內(nèi)部的透明度和信任度。
3.實(shí)現(xiàn)家庭的長遠(yuǎn)愿景。
很多富裕家庭除了增加金融資產(chǎn)，還有更廣泛的使命。他們也可能想建立一個(gè)有偉大文化的強(qiáng)大企業(yè)，或者做慈善，或者在世界上留下自己獨(dú)特的印記。辦公室可以為家庭的長期愿景和更廣泛的需求提供支持，一般在團(tuán)結(jié)建設(shè)、人才建設(shè)和社會(huì)影響力方面。
4.更好的完成世代交替。
想要讓家族企業(yè)代代相傳的家族需要在規(guī)劃和實(shí)施世代交替方面得到支持。辦公室可以管理繼承準(zhǔn)備的某些方面，以保持這些重要但通常不緊急的項(xiàng)目穩(wěn)步進(jìn)展。例如，家族理財(cái)室可以組織下一代發(fā)展計(jì)劃，以確保家族成員準(zhǔn)備好進(jìn)入管理層、董事會(huì)和對家族具有戰(zhàn)略重要性的所有權(quán)角色。
5.提供全新的職業(yè)機(jī)會(huì)
對于每個(gè)想為家庭工作的家庭成員來說，家族企業(yè)中的職業(yè)機(jī)會(huì)可能是不存在的或不適合的。辦公室及其投資活動(dòng)為家庭成員參與和增值提供了額外的組織。
辦公室創(chuàng)造的經(jīng)濟(jì)效益
1.更高的回報(bào)
家族理財(cái)室產(chǎn)生更高的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整回報(bào)率。這是由于以下原因：
他們有能力更好地分配資金，并以完全定制的方式為特定家庭服務(wù)。家庭的集中努力有助于優(yōu)化資產(chǎn)組合，將額外風(fēng)險(xiǎn)降至最低。置業(yè)投資也更容易獲得機(jī)構(gòu)優(yōu)質(zhì)投資選擇，可投資資產(chǎn)水平更高，從而吸引更高質(zhì)量的投資。
公司可以專注于并謹(jǐn)慎選擇他們的投資，而不受特定金融服務(wù)提供商的限制。辦公室可以專注于為家庭選擇正確的投資，即那些更有可能跑贏市場的投資。這些原因可以在不承擔(dān)額外風(fēng)險(xiǎn)的情況下帶來比市場更高的回報(bào)。
2.降低成本
擁有一個(gè)家族辦公室可能比沒有一個(gè)專門的組織花費(fèi)更少。只要家庭的資產(chǎn)足夠支撐辦公室的運(yùn)營成本，就是這個(gè)道理。這通常意味著在專門的內(nèi)部團(tuán)隊(duì)和使用外部顧問/專家之間取得適當(dāng)?shù)钠胶?。一般來說，通過家族辦公室集中管理和監(jiān)督資產(chǎn)，可以幫助家族避免重復(fù)工作，實(shí)現(xiàn)更高的效率。另外，投資一個(gè)大的資產(chǎn)池比投資幾個(gè)小賬戶更劃算，增加了議價(jià)能力。
3.實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)的概率更高
將辦公室的目標(biāo)、價(jià)值觀、投資時(shí)間范圍、風(fēng)險(xiǎn)偏好、總體使命和愿景構(gòu)建在一起，確定這些目標(biāo)和指導(dǎo)方針，并使用投資治理系統(tǒng)來監(jiān)控績效，以便家庭可以在考慮其重要目標(biāo)的情況下做出有針對性的投資決策。通過這種結(jié)構(gòu)和過程，家庭更有可能實(shí)現(xiàn)他們的財(cái)富目標(biāo)。當(dāng)需要改變時(shí)，家族理財(cái)室的治理機(jī)制通過其內(nèi)部反饋、報(bào)告和投資控制，允許家族迅速確定、應(yīng)對和調(diào)整自己的策略。
